วิธีลงทุนที่ให้คุณ “ทำน้อย แต่ได้มาก”

ใครจะสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่า ระหว่างนักลงทุนที่ที่ซื้อๆ ขายๆ หุ้น หวังเอาชนะดัชนีตลาด กับนักลงทุนที่นั่งเฉยๆ ปล่อยให้ผลตอบแทนเติบโตตามดัชนี

passive investing
การลงทุนให้ได้ผลตอบแทนดีไม่จำเป็นต้องซื้อขายตลอดเวลา (ภาพจาก Unsplash โดย rawpixel.com)

 

คุณลองนึกภาพพนักงานออฟฟิศสองคน

คนหนึ่งทุ่มเทเวลาให้กับการทำงาน มาคนแรกกลับคนสุดท้าย พักกลางวัน 10 นาที (ซื้อข้าวเซเว่น) แล้วกลับมาปั่นงานงุดๆ หลังกองเอกสาร แต่ผลงานอยู่ระดับปานกลาง ไม่มีอะไรโดดเด่น

ส่วนอีกคนเข้าออกงานตรงเวลาเป๊ะ กลางวันก็ออกไปทานข้าว เดินเล่น ซื้อกาแฟ ดูสบายใจเหมือนไม่มีอะไรทำ แต่มีผลงานชิ้นโบว์แดงมาโชว์ให้หัวหน้าปลาบปลื้มตลอด

คุณอยากเป็นพนักงานแบบไหน

ธรรมดาที่ใครๆก็อยากเป็นพนักงานคนที่สอง คนที่ทำน้อยแล้วได้มาก คนที่รู้ว่าผลลัพธ์ไม่ได้แปรผันตามแรงงานที่ทุ่มเทลงไป แต่ผลลัพธ์จะดีหรือไม่ดีนั้น ขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ที่ใช้เป็นสำคัญ

การลงทุนก็เช่นกัน หลายคนนึกภาพนักลงทุนเป็นพนักงานออฟฟิศคนแรก ที่ใช้เวลาส่วนมากไปกับตาราง Excel เส้นกราฟ งบการเงิน ติดตามข่าวสาร คอยวิเคราะห์หาหุ้นดีมาใส่พอร์ต และปรับพอร์ตบ่อยครั้ง หวังจะเอาชนะอัตราการเติบโตของดัชนีตลาดโดยรวม เราจะเรียกนักลงทุนคนนี้ว่านักลงทุนเชิงรุก

ในขณะที่นักลงทุนอีกประเภทหนึ่ง เรียกว่านักลงทุนเชิงรับ จะซื้อหุ้นตามดัชนีแล้วถือไว้ ปีหนึ่งจะซื้อขายหุ้นเพื่อปรับพอร์ตทีหนึ่ง ตอนตลาดโตก็มองดูอย่างใจเย็น ตอนตลาดตกก็ไม่ได้ผวาไปกับตัวเลขสีแดงๆ ยังคงยึดมั่นในกลยุทธ์ที่ตนเองเลือกไว้ และทำตามอย่างเป็นระบบ

สุดท้าย สถิติก็พิสูจน์ให้เห็นว่า ใน 5 ปีที่ผ่านมา มีนักลงทุนเชิงรุกที่เลือกหุ้นอย่างขยันขันแข็งเพียง 11.70% เท่านั้น ที่สามารถสร้างผลตอบแทนสูงกว่านักลงทุนเชิงรับที่ซื้อหุ้นตามดัชนีได้ และเปอร์เซ็นต์ดังกล่าวจะยิ่งลดน้อยลงเรื่อยๆ ตามระยะเวลาการลงทุนที่เพิ่มมากขึ้น เมื่อเวลาผ่านไป 10 ปี เปอร์เซ็นต์ชนะจะเหลือเพียง 9% ผ่านไป 25 ปี เหลือ 5% และผ่านไป 50 ปีจะเหลือแค่ 2%*

เท่ากับว่า ยิ่งลงทุนเชิงรุกมาก ยิ่งมีโอกาสแพ้ดัชนีมาก

เหตุที่การลงทุนเชิงรับ หรือ passive investing ให้ผลตอบแทนดีกว่านั้น เพราะจุดเด่น 3 ประการคือ

  1. เน้นการสร้างผลตอบแทนทบต้นในระยะยาว
  2. จำกัดจำนวนครั้งซื้อขายให้น้อยที่สุด เพื่อ
  3. ลดค่าธรรมเนียมและภาษี ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า

ไม่ว่าจะลงทุนในดัชนีตลาด กองทุน ETF หรือ Jitta Ranking ตราบใดที่คุณลงทุนโดยยึดมั่นในหลักการทั้งสามข้อนี้ คุณก็สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าในสไตล์นักลงทุนเชิงรับได้

การลงทุนเชิงรับจึงเปรียบเสมือนการ “ทำน้อยแต่ได้มาก” เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ได้รับการยอมรับอย่างแพร่หลายว่าดีที่สุดสำหรับนักลงทุนทั้งรายใหญ่และรายย่อยในระยะยาว ไม่เว้นกระทั่งปรมาจารย์อย่างวอร์เรน บัฟเฟตต์ ที่กล่าวว่า “แค่ลงทุนในกองทุนรวมดัชนีอย่างสม่ำเสมอ นักลงทุนที่ไม่มีความรู้อะไรก็สร้างผลตอบแทนชนะมืออาชีพส่วนมากได้แล้ว”

นั่นคือสาเหตุว่าทำไมในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา การลงทุนแบบ passive จึงได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ โดยเฉพาะในสหรัฐอเมริกา ที่มีเงินลงทุนไหลเข้ากองทุนแบบ passive รวมทั้งสิ้น US$961 พันล้านนับตั้งแต่ปีค.ศ. 2009 เป็นต้นมา จนครองสัดส่วน 72% ของเงินที่ลงทุนในกองทุนทั้งหมด และตัวเลขนี้ก็มีแต่จะเพิ่มขึ้นทุกปี ในขณะที่กองทุนแบบ active ต้องเผชิญกับเงินลงทุนที่ลดน้อยลงเรื่อยๆ

คราวหน้าเราจะมาเจาะลึกกันว่า เพราะอะไรนักลงทุนเน้นคุณค่าอย่างบัฟเฟตต์ ถึงแนะนำให้ทุกคนวางเงินไว้ในกองทุนที่ลงทุนในดัชนีตลาด แทนที่จะพยายามเอาชนะตลาดด้วยการเลือกหุ้นเอง หรือมอบหมายเงินลงทุนของคุณให้เหล่า “มืออาชีพ” จัดการให้

 

*ที่มา: The Little Book of Common Sense Investing: The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns

Tutorial: Stock Summary

เปลี่ยนหน้าแสดงข้อมูลหุ้นเป็นสมุดจดส่วนตัวของคุณ ด้วย widget หลากหลายประเภท ที่คุณสามารถเคลื่อนย้าย เพิ่ม หรือลบได้ พร้อมแท็บแสดงข้อมูลงบการเงินและราคาซื้อขายย้อนหลัง 120 วัน ให้คุณได้รับข้อมูลหุ้นอย่างครบถ้วน ตามลำดับความสำคัญที่คุณต้องการ

Screenshot 2017-08-02 at 3.20.05 PM.png

1. หลังคลิกหุ้นที่คุณสนใจ คุณจะพบกับหน้า SUMMARY ที่รวบรวมข้อมูลทางการเงินทั้งหมดของหุ้นดังกล่าว

2. STOCK SUMMARY ประกอบด้วย

  1. Jitta Score ค่าบ่งชี้คุณภาพของบริษัท ตั้งแต่ 0-10 โดย 10 เป็นบริษัทที่มีพื้นฐานดีมาก
  2. Below/Above Jitta Line จะบอกคุณว่าตอนนี้ราคาซื้อขายอยู่สูง หรือต่ำกว่า Jitta Line กี่เปอร์เซ็นต์
  3. ราคาซื้อขายหุ้นปัจจุบันและในอดีต และ Loss Chance หรือโอกาสที่เราจะขาดทุนจากหุ้นดังกล่าว หากต่ำกว่า 40% ถือว่าค่อนข้างดี
  4. กราฟเปรียบเทียบราคาหุ้น (market price) กับมูลค่าที่เหมาะสม (Jitta Line) ย้อนหลัง 10 ปี
  5. ปุ่ม Follow เพื่อติดตามข่าวสารและการเปลี่ยนแปลงของหุ้น

เมื่อคุณวางเม้าส์ไว้บนกราฟแล้วเลื่อนไปมา จะเห็น Jitta Score ของแต่ละเดือนในอดีตปรากฏขึ้นในกล่อง Jitta Score สีฟ้าด้านขวาบน คะแนนดังกล่าวจะเปลี่ยนแปลงทุกไตรมาสตามงบการเงินของบริษัท นอกจากนี้คุณยังจะเห็นความสัมพันธ์ระหว่างราคาซื้อขายกับ Jitta Line ในอดีตอีกด้วย

3. JITTA RANKING บอกว่าหุ้นที่คุณกำลังดูอยู่นั้น เป็นอันดับที่เท่าไหร่ของประเทศ อุตสาหกรรม และหมวดหมู่ธุรกิจ อันดับดังกล่าวเรียงตาม Jitta Ranking หรือสูตรจัดอันดับหุ้นตามความน่าลงทุนของ Jitta

4. HISTORICAL JITTA SCORE แสดง Jitta Score ในอดีตเพื่อให้ทราบว่าผลประกอบการของบริษัทนั้นมีความสม่ำเสมอมากน้อยเพียงใด

5. RELATED STOCKS แสดงรายชื่อหุ้นที่ทำธุรกิจคล้ายๆกัน หรือเป็นคู่แข่งในตลาดเดียวกัน

6. JITTA FACTORS แสดงผลการวิเคราะห์ปัจจัยสําคัญของธุรกิจใน 5 มิติด้วยกัน โดยนําเฉพาะตัวเลขจากงบการเงินต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับปัจจัยนั้นๆ มาทําการวิเคราะห์ แล้วให้เป็นคะแนนตั้งแต่ 0-100 คะแนนยิ่งสูงหมายถึงคุณภาพที่ดี 5 ปัจจัยสำคัญของธุรกิจที่ยอดเยี่ยมมีดังนี้: 1) Growth Opportunity 2) Recent Business Performance 3) Financial Strenght 4) Return to Shareholders 5) Competitive Advantage (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jitta Factors ที่นี่)

7. JITTA SIGNS คือจุดเด่น และจุดด้อยของบริษัทที่พบในงบการเงิน ยิ่งบริษัทมี Jitta Signs ที่เป็นบวก (สีเขียว) มากเท่าไหร่ก็ยิ่งดี

8. ถ้าอยากดูรายละเอียดของ JITTA SIGNS แต่ละตัวเพิ่มเติม เพียงคลิกบน Sign นั้นๆ Jitta จะแสดงตัวเลขทางการเงินที่เกี่ยวข้องในการวิเคราะห์ Sign นั้นๆ ออกมาให้ดูทันที

9. JITTA ALERT จะส่งอีเมลให้คุณเมื่อราคาของหุ้นถึงจุดที่คุณตั้งค่าไว้ คุณจึงไม่ต้องคอยติดตามราคาหุ้นทุกวันด้วยตนเอง

10. การตั้งค่า JITTA ALERT ทำได้ไม่ยาก เพียงคลิกช่อง ENABLE และเลือกว่าคุณต้องการให้ Jitta ส่งอีเมลแจ้งเตือนเมื่อราคาหุ้นอยู่สูง หรือต่ำกว่า Jitta Line กี่เปอร์เซ็นต์

11. KEY STATS จะเปรียบเทียบให้เห็นว่า ในอุตสาหกรรมของหุ้นที่คุณกำลังสนใจนั้น มีคะแนนเฉลี่ย Jitta Score เท่าไหร่ และหุ้นที่คุณสนใจอยู่อันดับใดของอุตสาหกรรม เมื่อเรียงตาม Jitta Ranking

12. COMPANY DESCRIPTION สรุปข้อมูลทั่วไปของบริษัทว่าทำธุรกิจเกี่ยวกับอะไร

13. หากคุณต้องการจดบันทึกความคิดเห็นเกี่ยวกับหุ้น และข้อมูลสำคัญต่างๆที่คุณได้รับทราบมา คุณสามารถใช้ MY NOTE บันทึกได้ ข้อมูลที่คุณจดไว้จะอยู่ในหน้า SUMMARY นี้ตลอดไปจนกว่าคุณจะลบทิ้ง

Screenshot 2017-08-02 at 6.24.40 PM.png

 

14. การปรับแต่งหน้า SUMMARY ก็ทำได้ไม่ยาก เพียงคลิกปุ่ม CUSTOMIZE ด้านบนขวามือ ข้างๆแท็บ SUMMARY

Screenshot 2017-08-07 at 2.37.08 PM.png

15. เมื่อคลิกปุ่ม CUSTOMIZE แล้ว คุณจะเห็นปุ่ม OTHER WIDGETS ด้านล่างของหน้าต่าง

Screenshot 2017-08-07 at 2.39.33 PM.png

16. คุณจะเห็น widgets ต่างๆมากมายให้คุณเลือกเพิ่มลงในหน้า SUMMARY ได้แก่

  • Followed Stocks หลังจากคุณกด Follow หุ้น หุ้นทุกตัวของคุณจะมารวมอยู่ที่นี่และจัดเรียงตาม Jitta Ranking เพื่อให้คุณรู้ว่าหุ้นตัวไหนที่คุณกำลังติดตามอยู่ เป็นหุ้นที่น่าลงทุนมากกว่า และปรับพอร์ตของคุณได้ถูกต้อง
  • Tag คุณสามารถจัดระเบียบหุ้นของคุณตามหมวดหมู่ของคุณเอง เพื่อประหยัดเวลาในการค้นหา และทำให้การลงทุนของคุณายขึ้น
  • Volume Changes บ่งบอกปริมาณการซื้อขายของหุ้นตัวนั้นในแต่ละวัน ข้อมูลจะอัปเดตทุกวันหลังจากตลาดปิดทำการ
  • Analyst Estimates นอกจากการวิเคราะห์หุ้นด้วยผลประกอบการที่ผ่านมาแล้ว คุณยังสามารถดูการคาดการณ์ผลประกอบการในอนาคตโดย Thomson Reuters ได้ด้วย
  • Company Snapshot ดูตัวเลขสำคัญๆจากงบการเงินได้ที่นี่ เพื่อดูภาพรวมของบริษัทและธุรกิจในปัจจุบัน
  • Management ผู้บริหารเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้บริษัทเดินหน้า widget นี้จึงมีรายชื่อของผู้บริหาร เผื่อคุณต้องการสืบค้นข้อมูลเพิ่มเติม
  • Market Statistics เปรียบเทียบแนวโน้มราคาของหุ้นกับดัชนีได้อย่างรวดเร็ว
  • Valuation Measures การประเมิณราคาหุ้นสามารถทำได้หลายวิธีด้วยกัน คุณสามารถดูมูลค่าหุ้นจากการคำนวณวิธีต่างๆได้ที่นี่
  • Support Center ทุกข้อสงสัยเกี่ยวกับ Jitta และที่มาของค่าต่างๆ เพียงเสิร์ชใน widget นี้คุณก็จะค้นพบคำตอบทันที
  • Revenue รายได้ของบริษัทย้อนหลัง 5 ปี และ 5 ไตรมาส
  • Net Profit กำไรสุทธิของบริษัทย้อนหลัง 5 ปี และ 5 ไตรมาส
  • Net Profit Margin อัตราส่วนกำไรสุทธิของบริษัทย้อนหลัง 5 ปี และ 5 ไตรมาส

17. หากต้องการข้อมูลเกี่ยวกับแต่ละ widget เพิ่มเติมให้คุณคลิกที่ MORE DETAILS และหากต้องการเพิ่ม widget นี้ลงในหน้า SUMMARY สามารถคลิกที่ ADD TO PAGE ได้เลย

18. คลิก SAVE LAYOUT ด้านบนขวามือเพื่อบันทึกหน้า SUMMARY ให้เป็นไปตามที่คุณปรับแต่ง

Screenshot 2017-08-02 at 6.17.10 PM.png

19. เมื่อต้องการลบ widget ไหนออกก็แค่คลิก X บนกล่องนั้นๆ  

20. หรือจะเคลื่อนย้าย widget ก็ได้ เพียงลากแวะวางในตำแหน่งที่คุณต้องการ จากนั้นคลิก SAVE LAYOUT

Screenshot 2017-08-07 at 2.44.20 PM.png

21. หากคุณต้องการดูข้อมูลงบการเงิน ก็แค่เพิ่มแท็บ โดยคลิกที่ปุ่ม CUSTOMIZE และคลิก ADD PAGE

Screenshot 2017-08-02 at 6.17.47 PM.png

22. คุณจะเห็น Page ให้เลือกทั้งหมด 4 แบบด้วยกัน ได้แก่

  • FINANCIAL ประกอบด้วย INCOME STATEMENT (งบกำไรขาดทุน) BALANCE SHEET (งบดุล) และ CASH FLOW STATEMENT (งบกระแสเงินสด)​ เป็นข้อมูลที่ Jitta ได้รับมาจาก Thomson Reuters
  • HISTORICAL DATA แสดงการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้นและปริมาณการซื้อขายใน 120 วันล่าสุด มีทั้งราคาเปิด ราคาปิด ราคาสูงที่สุด และราคาต่ำที่สุดในแต่ละวัน
  • COMPANY PROFILE รวบรวมข้อมูลของบริษัททั้งหมด ได้แก่ ประเภทธุรกิจ ผู้บริหาร ผลการดำเนินงาน และที่ตั้ง
  • BLANK PAGE เป็นหน้าเปล่าที่คุณสามารถเพิ่มหรือลบ widget ได้ตามความต้องการ

23. คลิก ADD PAGE ที่คุณต้องการ

Screenshot 2017-08-07 at 2.48.09 PM.png

24. คลิก SAVE LAYOUT แล้ว Page จะไปเพิ่มขึ้นข้างๆแท็บ SUMMARY

25. หากต้องการลบแท็บทิ้ง ให้นำเม้าส์ไปวางเหนือแท็บนั้นๆ จะเห็นไอคอนถังขยะปรากฏขึ้นมา คลิกที่ไอคอน แท็บดังกล่าวก็จะถูกลบทิ้งไป จากนั้นคลิก SAVE LAYOUT อีกครั้ง

Screenshot 2017-08-07 at 2.49.59 PM.png

26. เมื่อคุณเพิ่มแท็บเรียบร้อยแล้ว ก็จะได้หน้าใหม่ดังภาพ

Tutorial: Jitta Playlist

เริ่มต้นลงทุนอย่างสมาร์ทกว่าใครด้วย Jitta Playlist เทคโนโลยีที่ห้คุณค้นพบหุ้นที่มีคุณสมบัติครบถ้วนอย่างที่ต้องการ พร้อมบริหารจัดการความเสี่ยงและผลตอบแทนของพอร์ตอย่างง่ายดาย เพียงทำตามขั้นตอนด้านล่างนี้  

1 new.png

1. ในส่วนของ PLAYLISTS บนหน้า HOME คุณจะเจอหมวดหมู่ย่อย 2 หมวด นั่นคือ ALL และ FEATURED PLAYLISTS (หมวดหมู่อีกอันหนึ่ง คือ MY PLAYLISTS นี้จะปรากฏขึ้นมาเฉพาะเมื่อเราสร้าง Playlist ของตัวเองแล้ว)

FEATURED PLAYLISTS รวบรวมกลยุทธ์การลงทุนแบบหลักๆที่ได้รับความนิยม ในแต่ละ Featured Playlist จะประกอบไปด้วยเกณฑ์คัดกรองหุ้น ที่ Jitta ได้เตรียมไว้ให้ผู้ใช้งานทุกท่านแล้ว

  • Dividend = หุ้นที่มีแนวโน้มจะจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอหรือเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ
  • Cash cow = หุ้นที่มีกระแสเงินสดจากการการดำเนินงานสม่ำเสมอ
  • Share buy-back = หุ้นที่มีการซื้อหุ้นสามัญคืน ให้คุณได้ส่วนแบ่งกำไรต่อหุ้นเพิ่มมากขึ้น
  • Cigar butt = หุ้นราคาถูก มูลค่าต่ำว่าพื้นฐาน
  • Turnaround = หุ้นที่อาจจะไม่ได้ดีมาก แต่มีสัญญาณว่ากำลังดีขึ้นใน 3 ไตรมาสที่ล่าสุด
  • Growth = หุ้นมูลค่าต่ำกว่าพื้นฐานที่กำไรสุทธิเติบโตสูงใน 3 ปีที่ผ่านมา

 

2. ลองคลิกเลือก Featured Playlist สักอันหนึ่ง คุณจะเห็น 1) SCREENER เครื่องมือกรองหุ้นอัจฉริยะของ Jitta 2) SORT BY วิธีการจัดเรียงลำดับหุ้น และ 3) รายชื่อหุ้นที่เข้าเกณฑ์ในช่วงเวลาปัจจุบัน (ตามปกติแล้ว หุ้นที่เข้าเกณฑ์จะถูกเรียงลำดับตาม Jitta Ranking โดยอัตโนมัติ)

 

3. SCREENER ทางด้านซ้ายของหน้าจอประกอบด้วยเกณฑ์กรองหุ้นต่างๆ ให้คุณเลือกใช้มากกว่า 50 รายการ ไม่ว่าจะเป็น Jitta Intel ซึ่งเป็นข้อมูลที่ Jitta ได้วิเคราะห์ไว้ให้แล้ว เช่น Jitta Score และ Jitta Line อัตราส่วนและตัวเลขจากงบการเงิน และแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงของอัตราส่วนทางการเงินในช่วงระยะเวลาหนึ่ง เช่น Dividend per share trend ในระยะเวลา 5 ปีที่ผ่านมา

 

4. สำหรับคนที่ใช้งาน Jitta บนแท็บเล็ต จะต้องคลิกที่ลูกศรตรงคำว่า FILTER OPTIONS เพื่อใช้งาน SCREENER

 

5. คุณเพิ่มประเทศในการค้นหาได้ เพียงคลิกที่คำว่า COUNTRY บน SCREENER คุณจะเห็นรายชื่อประเทศทั้งหมดที่ Jitta ให้บริการ พร้อมจำนวนหุ้นของแต่ละประเทศ คุณสามารถกดเลือกประเทศที่ต้องการค้นหาได้ไม่จำกัดจำนวน หากต้องการยกเลิกประเทศที่เลือกไว้ตอนต้นทั้งหมด ก็เพียงแค่กด RESET 

 

Screenshot 2017-08-02 at 2.58.02 PM.png

6. คุณเลือกค้นหาหุ้นเฉพาะในอุตสาหกรรมที่คุณต้องการได้ คล้ายๆกับ ETF โดยคลิกที่ SECTOR และเลือกกลุ่มอุตสาหกรรมที่สนใจ เช่น สินค้าอุปโภคบริโภค (Consumer/Non-Cyclical) ธุรกิจการเงิน (Financial) เทคโนโลยี (Technology) และบริการ (Service) เป็นต้น

 

Screenshot 2017-08-02 at 2.58.30 PM.png

7. หากต้องการกรองหุ้นให้ลึกลงไปอีก คุณสามารถเลือกหมวดหมู่ย่อยของธุรกิจได้โดยคลิกที่ INDUSTRY และเลือกหมวดหมู่ที่สนใจ เช่น ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง ธุรกินแปรรูปอาหาร และธุรกิจเคมีภัณฑ์

 

8. ในเบื้องต้น หุ้นทั้งหมดจะถูกจัดเรียงตาม Jitta Ranking โดยอัตโนมัติ หากคุณต้องการเปลี่ยนวิธีการจัดเรียงหุ้น ก็สามารถทำได้เพียงแค่คลิก SORT BY: ที่มุมบนขวาบน และเลือกว่าคุณต้องการเรียงลำดับหุ้นตาม

  • Jitta Ranking เรียงลำดับตามความน่าลงทุน คำนวณจาก Jitta Score และ Jitta Line
  • Jitta Score เรียงลำดับตามคุณภาพของธุรกิจ คำนวณจากข้อมูลในงบการเงินของบริษัทย้อนหลัง 10 ปี
  • Above Jitta Line เรียงจากราคาสูงกว่ามูลค่าที่เหมาะสม ไปราคาต่ำกว่ามูลค่าที่เหมาะสม
  • Below Jitta Line เรียงจากราคาต่ำกว่ามูลค่าที่เหมาะสม ไปราคาสูงกว่ามูลค่าที่เหมาะสม
  • Recent Update เรียงตามลำดับการอัปเดตงบการเงิน เพื่อดูว่าหุ้นตัวไหนมีการเปลี่ยนแปลงที่ส่งผลต่อ Jitta Score และ Jitta Line บ้าง

เมื่อคลิกเลือกวิธีการจัดลำดับหุ้นที่ต้องการแล้ว หุ้นทั้งตลาดก็จะถูกจัดเรียงตามวิธีการที่คุณได้เลือกไว้ นับจากซ้ายไปขวา บนลงล่าง

 

9. หากคุณอยากจะเพิ่มเกณฑ์คัดกรองหุ้นใน Featured Playlist คุณสามารถกดปุ่ม SAVE TO MY PLAYLIST ได้ แล้วระบบจะคัดลอก Featured Playlist นี้เพื่อให้คุณเพิ่มเกณฑ์ได้ตามต้องการ

 

10. Playlist จะเปลี่ยนชื่อเป็น My Playlist โดยอัตโนมัติ คุณสามารถคลิก EDIT เพื่อเพิ่มเกณฑ์กรองหุ้นได้ทันที เรามีเกณฑ์ให้คุณเลือกมากมาย ไม่ว่าจะเป็น Jitta Intel (ข้อมูลที่ Jitta วิเคราะห์ไว้ให้แล้ว เช่น Jitta Score, Jitta Line, Jitta Factors, Jitta Signs, Jitta Ranking และ minimum historical Jitta Score) ตัวเลขจากงบการเงิน อัตราส่วนทางการเงิน และแนวโน้มของค่าต่างๆ ทางการเงิน เช่น Dividend เพิ่มขึ้นทุกๆ ปี ในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา

 

11. คลิกที่คำว่า EDIT FILTERS เพื่อค้นหาเกณฑ์กรองหุ้นต่างๆ

 

12. หลังคลิกที่คำว่า EDIT FILTERS แล้ว คุณจะเห็นกล่องเสิร์ชด้านบนสุดของ SCREENER พิมพ์สิ่งที่คุณอยากจะเพิ่มเป็นเกณฑ์ในกล่องเสิร์ชนี้ เช่น ค่า Cash Conversion Cycle ค่า Operating Margin ค่า Net Profit Margin และค่า Dividend เป็นต้น

 

Screenshot 2017-08-02 at 3.02.32 PM.png

13. หลังจากนั้นกด UPDATE เพื่อเพิ่มเกณฑ์ที่คุณเลือกเข้ามาใน SCREENER

 

14. หุ้นที่เข้าเกณฑ์ทั้งหมด ณ ปัจจุบันจะแสดงอยู่ทางด้านขวามือของคุณ

 

Screenshot 2017-08-02 at 3.14.56 PM.png

15. หลังปรับเกณฑ์กรองหุ้นที่คุณต้องการเรียบร้อยแล้ว กด SAVE PLAYLIST เพื่อบันทึก จะได้กลับมาดูหุ้นที่เข้าเกณฑ์การลงทุนนี้อีกในอนาคต ซึ่งรายชื่อหุ้นจะเปลี่ยนไปเรื่อยๆ แล้วแต่ผลประกอบการในแต่ละไตรมาส และราคาซื้อขายหุ้น

 

25.png

16. Playlist ที่คุณบันทึกจะปรากฏอยู่บนหน้า HOME เมื่อใดที่คุณต้องการเปลี่ยนชื่อ Playlist ให้คลิกเลือก Playlist ที่คุณได้สร้างไว้ภายใต้หมวด MY PLAYLISTS

 

Screenshot 2017-08-02 at 3.17.30 PM.png

17. กดเครื่องหมาย (•••) เหนือ SORT BY: คุณสามารถเลือกได้ว่าอยากจะเปลี่ยนชื่อ Playlist หรือลบ Playlist ดังกล่าวทิ้ง

 

27.png

18. เพียงเท่านี้คุณก็พร้อมที่จะลงทุนแล้ว ให้เลือกหุ้น 30 ตัวแรกที่ผ่านเกณฑ์ โดยการนับจากซ้ายไปขวา บนลงล่าง แบ่งเงินลงทุนของคุณเป็น 30 ส่วนเท่าๆกัน เพื่อซื้อหุ้นทั้ง 30 ตัว ถือหุ้นไว้จนครบ 12 เดือน หลังครบ 12 เดือน คุณสามารถกลับมาดู Playlist เดิมนี้ได้อีกครั้ง เพื่อตรวจสอบว่ามีหุ้นตัวไหนบ้างที่ยังอยู่ใน Top 30 และหุ้นตัวไหนที่ไม่อยู่แล้ว ให้ขายหุ้นที่ไม่อยู่แล้วทิ้งไปแล้ว ซื้อหุ้นใหม่ที่ติด Top 30 เข้าพอร์ตแทน แต่ต้องแบ่งสัดส่วนการลงทุนให้เท่ากันทุกหุ้นด้วย คุณจะทำแบบนี้ทุกปีๆ เพื่อให้เงินลงทุนของคุณเติบโตอย่างยั่งยืน

Tutorial: Explore by Country

ไม่ต้องสุ่มหาหุ้นที่ดีในราคาที่เหมาะสมอีกต่อไป แค่คุณไปที่ Explore by Country แล้วเรียกดู Jitta Ranking ปัจจุบันของประเทศที่คุณสนใจลงทุน คุณก็จะได้พบกับบริษัทที่มีพื้นฐานดี ราคาซื้อขายต่ำกว่ามูลค่าของธุรกิจ และมีแนวโน้มเติบโตสร้างผลตอบแทนที่ดีให้คุณในอนาคต

Screenshot 2017-08-02 at 2.46.58 PM.png1. บนหน้า HOME ของ Jitta คุณจะเห็นหัวข้อ EXPLORE BY COUNTRY ด้านบนสุด

2. เมื่อคลิกเลือกประเทศที่ต้องการแล้ว คุณจะเห็น 1) SCREENER เครื่องมือกรองหุ้นอัจฉริยะของ Jitta 2) SORT BY วิธีการจัดเรียงลำดับหุ้น และ 3) รายชื่อหุ้นทั้งหมดในตลาดหลักทรัพย์ของประเทศที่คุณเลือก

3. SCREENER ทางด้านซ้ายของหน้าจอประกอบด้วยเกณฑ์กรองหุ้นต่างๆ ให้คุณเลือกใช้มากกว่า 50 รายการ ไม่ว่าจะเป็น Jitta Intel ซึ่งเป็นข้อมูลที่ Jitta ได้วิเคราะห์ไว้ให้แล้ว เช่น Jitta Score และ Jitta Line อัตราส่วนและตัวเลขจากงบการเงิน และแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงของอัตราส่วนทางการเงินในช่วงระยะเวลาหนึ่ง เช่น Dividend per share trend ในระยะเวลา 5 ปีที่ผ่านมา

4. สำหรับคนที่ใช้งาน Jitta บนแท็บเล็ต จะต้องคลิกที่ลูกศรตรงคำว่า FILTER OPTIONS เพื่อใช้งาน SCREENER

5. คุณเพิ่มประเทศในการค้นหาได้ เพียงคลิกที่คำว่า COUNTRY บน SCREENER คุณจะเห็นรายชื่อประเทศทั้งหมดที่ Jitta ให้บริการ พร้อมจำนวนหุ้นของแต่ละประเทศ คุณสามารถกดเลือกประเทศที่ต้องการค้นหาได้ไม่จำกัดจำนวน หากต้องการยกเลิกประเทศที่เลือกไว้ตอนต้นทั้งหมด ก็เพียงแค่กด RESET 

Screenshot 2017-08-02 at 2.58.02 PM.png

6. คุณเลือกค้นหาหุ้นเฉพาะในอุตสาหกรรมที่คุณต้องการได้ โดยคลิกที่ SECTOR และเลือกกลุ่มอุตสาหกรรมที่สนใจ เช่น สินค้าอุปโภคบริโภค (Consumer/Non-Cyclical) ธุรกิจการเงิน (Financial) เทคโนโลยี (Technology) และบริการ (Service) เป็นต้น

Screenshot 2017-08-02 at 2.58.30 PM.png

7. หากต้องการกรองหุ้นให้ลึกลงไปอีก คุณสามารถเลือกหมวดหมู่ย่อยของธุรกิจได้โดยคลิกที่ INDUSTRY และเลือกหมวดหมู่ที่สนใจ เช่น ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง ธุรกินแปรรูปอาหาร และธุรกิจเคมีภัณฑ์

Screenshot 2017-08-02 at 3.01.30 PM.png

8. เลื่อนลงมาด้านล่างอีกคุณจะพบกับช่อง 1) Jitta Score ที่คุณปรับเลือกช่วงคะแนนของหุ้นที่คุณต้องการได้ และ 2) Jitta Line ที่คุณปรับได้ว่าต้องการหุ้นที่อยู่เหนือกว่า หรือต่ำกว่า Jitta Line กี่เปอร์เซ็นต์

9. เรายังมีตัวเลือกในการกรองหุ้นให้คุณอีกมากมาย เพียงเลื่อนลงมาด้านล่างสุดของ SCREENER คุณจะพบคำว่า EDIT FILTERS 

10. หลังคลิกที่คำว่า EDIT FILTERS แล้ว คุณจะเห็นกล่องเสิร์ชด้านบนสุดของ SCREENER พิมพ์สิ่งที่คุณอยากจะเพิ่มเป็นเกณฑ์ในกล่องเสิร์ชนี้ เช่น ค่า Cash Conversion Cycle ค่า Operating Margin ค่า Net Profit Margin และค่า Dividend เป็นต้น

 

Screenshot 2017-08-02 at 3.02.32 PM.png

11. หลังจากนั้นกด UPDATE เพื่อเพิ่มเกณฑ์ที่คุณเลือกเข้ามาใน SCREENER

12. หุ้นที่เข้าเกณฑ์ทั้งหมด ณ ปัจจุบันจะแสดงอยู่ทางด้านขวามือของคุณ

13. ในเบื้องต้น หุ้นทั้งหมดจะถูกจัดเรียงตาม Jitta Ranking โดยอัตโนมัติ หากคุณต้องการเปลี่ยนวิธีการจัดเรียงหุ้น ก็สามารถทำได้เพียงแค่คลิก SORT BY: ที่มุมบนขวาบน และเลือกว่าคุณต้องการเรียงลำดับหุ้นตาม

  • Jitta Ranking เรียงลำดับตามความน่าลงทุน คำนวณจาก Jitta Score และ Jitta Line
  • Jitta Score เรียงลำดับตามคุณภาพของธุรกิจ คำนวณจากข้อมูลในงบการเงินของบริษัทย้อนหลัง 10 ปี
  • Above Jitta Line เรียงจากราคาสูงกว่ามูลค่าที่เหมาะสม ไปราคาต่ำกว่ามูลค่าที่เหมาะสม
  • Below Jitta Line เรียงจากราคาต่ำกว่ามูลค่าที่เหมาะสม ไปราคาสูงกว่ามูลค่าที่เหมาะสม
  • Recent Update เรียงตามลำดับการอัปเดตงบการเงิน เพื่อดูว่าหุ้นตัวไหนมีการเปลี่ยนแปลงที่ส่งผลต่อ Jitta Score และ Jitta Line บ้าง

เมื่อคลิกเลือกวิธีการจัดลำดับหุ้นที่ต้องการแล้ว หุ้นทั้งตลาดก็จะถูกจัดเรียงตามวิธีการที่คุณได้เลือกไว้ นับจากซ้ายไปขวา บนลงล่าง

Screenshot 2017-08-02 at 3.14.56 PM.png

14. หลังปรับเกณฑ์กรองหุ้นที่คุณต้องการเรียบร้อยแล้ว กด SAVE PLAYLIST เพื่อบันทึก จะได้กลับมาดูหุ้นที่เข้าเกณฑ์การลงทุนนี้อีกในอนาคต ซึ่งรายชื่อหุ้นจะเปลี่ยนไปเรื่อยๆ แล้วแต่ผลประกอบการในแต่ละไตรมาส และราคาซื้อขายหุ้น

25.png

15. Playlist ที่คุณบันทึกจะปรากฏอยู่บนหน้า HOME เมื่อใดที่คุณต้องการเปลี่ยนชื่อ Playlist ให้คลิกเลือก Playlist ที่คุณได้สร้างไว้ภายใต้หมวด MY PLAYLISTS

Screenshot 2017-08-02 at 3.17.30 PM.png

16. กดเครื่องหมาย (•••) เหนือ SORT BY: คุณสามารถเลือกได้ว่าอยากจะเปลี่ยนชื่อ Playlist หรือลบ Playlist ดังกล่าวทิ้ง

17. เพียงเท่านี้คุณก็พร้อมที่จะลงทุนแล้ว ให้เลือกหุ้น 30 ตัวแรกที่ผ่านเกณฑ์ โดยการนับจากซ้ายไปขวา บนลงล่าง

18. แบ่งเงินลงทุนของคุณเป็น 30 ส่วนเท่าๆกัน เพื่อซื้อหุ้นทั้ง 30 ตัว ถือหุ้นไว้จนครบ 12 เดือน หลังครบ 12 เดือน คุณสามารถกลับมาดู Playlist เดิมนี้ได้อีกครั้ง เพื่อตรวจสอบว่ามีหุ้นตัวไหนบ้างที่ยังอยู่ใน Top 30 และหุ้นตัวไหนที่ไม่อยู่แล้ว ให้ขายหุ้นที่ไม่อยู่แล้วทิ้งไปแล้ว ซื้อหุ้นใหม่ที่ติด Top 30 เข้าพอร์ตแทน แต่ต้องแบ่งสัดส่วนการลงทุนให้เท่ากันทุกหุ้นด้วย

19. คุณจะทำแบบนี้ทุกปีๆ เพื่อให้เงินลงทุนของคุณเติบโตอย่างยั่งยืน

Tutorial: Stock Search

จุดเริ่มต้นของเส้นทางการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ คือการค้นพบหุ้นที่ดีในราคาที่เหมาะสม Search Bar ของเราช่วยให้คุณเจอหุ้นที่สนใจได้ในชั่วพริบตา ไม่ว่าคุณจะค้นด้วยชื่อบริษัท ชื่อย่อหลักทรัพย์ กลุ่มอุตสาหกรรม หรือกลยุทธ์การลงทุน ดูขั้นตอนการใช้งานด้านล่างนี้เลย

1. บนหน้า HOME คุณจะเห็นแถบเมนูสีดำด้านบนสุดของหน้าต่าง คลิกที่รูปแว่นขยาย

2. พิมพ์ชื่อบริษัท หรือชื่อย่อหลักทรัพย์ที่คุณสนใจ คุณจะเห็นลิสต์รายชื่อบริษัทที่ใกล้เคียง

3. คลิกผลการค้นหาที่คุณต้องการ

4. หากต้องการยกเลิกการค้นหาเพื่อกลับไปใช้งานฟีเจอร์อื่นๆ กดเครื่องหมายกากบาท X

5. คุณสามารถค้นหาหุ้นโดยพิมพ์ชื่อกลุ่มอุตสาหกรรมได้เช่นกัน ได้แก่

  • Financial สำหรับกลุ่มธนาคารและการเงิน
  • Services สำหรับกลุ่มธุรกิจบริการ
  • Technology สำหรับกลุ่มเทคโนโลยี
  • Healthcare สำหรับกลุ่มสาธารณสุข
  • Energy สำหรับกลุ่มพลังงาน
  • Basic Materials สำหรับสินค้าอุตสาหกรรม
  • Capital Goods สำหรับกลุ่มอสังหาริมทรัพย์และก่อสร้าง
  • Consumer Cyclical สำหรับกลุ่มสินค้าอุปโภคบริโภค
  • Consumer/Non-Cyclical สำหรับกลุ่มสินค้าเกษตรและอุตสาหกรรมอาหาร
  • Transportation สำหรับกลุ่มขนส่ง
  • Utilities สำหรับกลุ่มสาธารณูปโภค
  • Conglomerates สำหรับกลุ่มบริษัทที่ประกอบกิจการหลายประเภท

6. หากคุณต้องการค้นหาหุ้นจาก Featured Playlists หรือกลยุทธ์การลงทุนที่ Jitta เตรียมไว้ให้ ก็สามารถพิมพ์ชื่อของกลยุทธ์นั้นๆลงใน Search Bar ได้เลยครับ

  • Dividend = หุ้นที่มีแนวโน้มจะจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอหรือเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ
  • Cash cow = หุ้นที่มีกระแสเงินสดจากการการดำเนินงานสม่ำเสมอ
  • Share buy-back = หุ้นที่มีการซื้อหุ้นสามัญคืน ให้คุณได้ส่วนแบ่งกำไรต่อหุ้นเพิ่มมากขึ้น
  • Cigar butt = หุ้นราคาถูก มูลค่าต่ำว่าพื้นฐาน
  • Turnaround = หุ้นที่อาจจะไม่ได้ดีมาก แต่มีสัญญาณว่ากำลังดีขึ้นใน 3 ไตรมาสที่ล่าสุด
  • Growth = หุ้นมูลค่าต่ำกว่าพื้นฐานที่กำไรสุทธิเติบโตสูงใน 3 ปีที่ผ่านมา

Screenshot 2017-08-07 at 1.30.08 PM.png

7. เพียงเท่านี้คุณก็จะได้ค้นพบหุ้นที่สนใจ และยังสามารถกรองหุ้นด้วย screener เพิ่มเติมได้อีกด้วย

ดูวิธีการใช้ Screener ได้ที่นี่